2024 war ein bedeutendes Jahr für mein Investmentdepot. Ich hatte mir das Ziel gesetzt, eine Balance zwischen Einzelaktien und ETFs zu finden und dabei sowohl auf Wachstumswerte als auch auf solide, hohe Dividendenzahler zu setzen. Die Ergebnisse waren erstaunlich: Mein Depot entwickelte sich nicht nur stabil, sondern generierte auch ein passives Einkommen, das kontinuierlich wuchs. In diesem Artikel teile ich mit dir meine Strategie, die Anpassungen, die ich vorgenommen habe, und wie du einen ähnlichen Ansatz für dich selbst nutzen kannst.
Warum ich eine Mischung aus Einzelaktien und ETFs wähle
Eine der ersten Entscheidungen, die ich treffen musste, war die Aufteilung meines Depots. Reine Einzelaktien oder nur ETFs? Beide Ansätze haben Vor- und Nachteile. Am Ende entschied ich mich für eine Kombination, die mir das Beste aus beiden Welten bietet:
- Einzelaktien: Diese bieten die Möglichkeit, gezielt auf starke Dividendenzahler zu setzen und von ihrem Wachstum zu profitieren. Besonders interessant fand ich Unternehmen mit einer langen Historie stabiler oder steigender Dividenden.
- ETFs: ETFs sorgen für Diversifikation und reduzieren das Risiko. Ich habe mich auf Dividenden-ETFs konzentriert, die eine solide Basis in meinem Depot darstellen.
Durch diese Kombination konnte ich gezielt auf Chancen setzen, ohne dabei die Sicherheit und Diversifikation zu vernachlässigen.
Meine Kriterien für die Auswahl von Dividendenaktien
Um mein Ziel eines ausbalancierten Depots zu erreichen, habe ich spezifische Kriterien für die Auswahl von Einzelaktien entwickelt. Hier sind die wichtigsten:
- Hohe, aber nachhaltige Dividendenrendite: Ich habe darauf geachtet, dass die Dividendenrendite der Unternehmen zwischen 3 % und 6 % liegt. Werte, die zu hoch sind, können oft ein Warnsignal für finanzielle Schwierigkeiten sein.
- Dividendenwachstum: Unternehmen, die ihre Dividenden über Jahre hinweg kontinuierlich steigern, sind mein Favorit. Solche Werte zeigen finanzielle Stabilität und eine gute Unternehmensführung.
- Ausschüttungsquote: Die Ausschüttungsquote sollte unter 70 % liegen. So bleibt genug Spielraum für Investitionen und Wachstum.
- Sektorstreuung: Ich habe darauf geachtet, mein Risiko durch eine Streuung über verschiedene Sektoren wie Technologie, Gesundheitswesen und Konsumgüter zu minimieren.
Warum Dividendenwachstum entscheidend ist
Dividendenwachstum ist für mich einer der wichtigsten Faktoren. Selbst wenn die anfängliche Rendite einer Aktie relativ gering ist, kann ein solides Wachstum die langfristige Rendite erheblich steigern. Ein Beispiel aus meinem Depot ist ein Unternehmen im Technologiebereich, das zwar nur eine Anfangsrendite von 2 % bot, aber seine Dividende jährlich um über 10 % steigerte. Dadurch habe ich nicht nur eine wachsende Einkommensquelle, sondern auch Kursgewinne erzielt.
Die Rolle von Dividenden-ETFs
ETFs sind der zweite wichtige Baustein in meinem Depot. Sie bieten eine einfache Möglichkeit, breit gestreut in Dividendenwerte zu investieren, ohne dass ich jede Aktie einzeln analysieren muss. Hier sind die ETFs, die 2024 in meinem Depot besonders erfolgreich waren:
- High-Dividend-ETFs: Diese ETFs konzentrieren sich auf Unternehmen mit überdurchschnittlicher Dividendenrendite. Sie sorgten für ein stabiles passives Einkommen.
- Dividendenwachstums-ETFs: Diese ETFs setzen auf Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich steigern. Sie bieten eine perfekte Ergänzung zu Einzelaktien mit hohem Dividendenwachstum.
Durch die Kombination dieser beiden ETF-Typen konnte ich eine solide Basis schaffen, die Stabilität und Wachstum vereint.
Wie ich mein Depot 2024 angepasst habe
2024 habe ich einige wichtige Änderungen an meiner Strategie vorgenommen, die sich ausgezahlt haben:
- Rebalancing: Ich habe mein Depot regelmäßig überprüft und Anteile zwischen Einzelaktien und ETFs angepasst. So konnte ich von Marktentwicklungen profitieren, ohne meine Strategie aus den Augen zu verlieren.
- Dividenden-Wiederanlage: Alle Dividenden wurden reinvestiert. Dies geschah entweder durch den Kauf weiterer Anteile von ETFs oder durch den Aufbau neuer Positionen in Einzelaktien.
- Fokus auf Qualität: Ich habe mich auf Unternehmen mit hoher Bonität und stabilen Cashflows konzentriert. Besonders in wirtschaftlich unsicheren Zeiten zahlt sich dieser Fokus aus.
Balance ist der Schlüssel
2024 hat mir gezeigt, wie wichtig es ist, eine ausgewogene Strategie zu verfolgen. Die Kombination aus Einzelaktien und ETFs sowie der Mix aus Dividendenwachstum und hoher Dividendenrendite haben mein Depot nicht nur stabil gehalten, sondern auch ein solides passives Einkommen generiert.
Wenn du eine ähnliche Strategie verfolgen möchtest, denke daran, dass Geduld und eine regelmäßige Überprüfung deiner Investments entscheidend sind. Mit einem klaren Plan und der richtigen Mischung kannst auch du dein Depot optimieren und von den Vorteilen eines ausbalancierten Ansatzes profitieren.
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